売上を計画したら、入金日と支払日をカレンダーに書き入れます。月末の合計が合っていても、月の途中で支払いが先に来ることがあるからです。入金日が未定の仕事には、誰にいつ確かめるかを添えます。
9月、経営計画と資金の流れについて話を聞く機会がありました。売上や経費の計画をもとに、いつお金が入って出ていくかまで考えられる道具はいいなと思いました。社長に売上の予定を伺うと、来月はこの仕事がある、次の注文も決まりそうだと、現場の様子が浮かんできます。そこでぜひ、もう一つ聞いてみたいことがあります。その仕事のお金は、いつ会社の口座に入るでしょうか。
同じ仕事でも、お金が動く日は違う
例えば、新しい注文に合わせて先に材料をまとめて用意するとします。利益が見込める注文でも、材料の支払いが先に来て、製品を納めてから代金を受け取る場合があります。受注を決めたときの喜びと、支払日の口座残高が気になる気持ちは、同じ仕事の中にあります。ここが見えると、社長も準備を進めやすくなります。
明日、予定表を開いて、すでに分かっている入金日に丸をつけてみてください。次に、材料代や給与など、支払う日が決まっているものに別の色で印をつけます。月末の合計が合っていても、月の途中に支払いが先に寄ることがあります。私は、一番気になる日の前後を少し広げて見るようにしたいと思っています。
予定がずれたときの、次の確認を決める
入金日がまだ決まっていない仕事を、決まった仕事と同じように予定表に書くと、見込みが確定したように見えてしまいます。予定の横に、誰に、いつ確かめるかを短く添えておきます。納品予定が動いたと連絡を受けたら、営業の予定だけで終わらず、入金予定の日も見直せます。
ここまで書いたら、大きな判断を一度にしなくても大丈夫です。仕入れの手配をいつにするか、請求に必要な書類はそろっているか。今なら確かめられるものを一つ決めます。来月振り返るときも、予測と実際で違った日が分かれば、次の予定の置き方を変えられます。
最初から会社全体を細かくつくるのは、なかなか大変です。今月いちばん気になる注文を一つ選んで、入金と支払いの両方に印を付けるところから始めてみてはいかがでしょうか。月々の数字を、社長が安心して次の行動を選ぶ材料にする進め方は、月次決算と戦略会議のご案内にまとめています。
売上はあるのに資金繰りが気になるというときは、いちばん気になる入金の予定を一つお聞かせください。
#資金繰り #入金予定 #経営計画
この記事のテーマお金の見通し
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